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Es ist ratsam, dass man nicht von einem Tag auf den anderen quasi in den Ruhestand plumpst und sich dann erst Gedanken macht, wie und vor allem wovon man in der kommenden Zeit eigentlich leben will.
Wir empfehlen eine frühzeitige Vorbereitung dieses neuen Lebensabschnitts und setzen dabei drei Schwerpunkte:
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Die Rechnung ist an sich ganz einfach, aber Sie sollten sie auf jeden Fall rechtzeitig vor dem Beginn Ihres Rentenalters aufstellen: Einnahmen minus Ausgaben. Sind die voraussichtlichen Ausgaben im Ruhestand höher als die Einnahmen, sollten Sie so schnell wie möglich handeln. Einkommen erhöhen oder Ausgaben senken – das klingt so einfach, aber wie soll man das mal eben in die Praxis umsetzen?
Dafür sind wir da. Wir prüfen Ihre finanzielle Situation für den Ruhestand und geben Ihnen anschließend eine ehrliche und klare Einschätzung Ihrer Situation. Wenn wir rechtzeitig von Ihnen ins Boot geholt werden, können wir Ihren Ruhestand gemeinsam so vorbereiten, dass Sie ihn in finanzieller Unabhängigkeit genießen können.
Für die detaillierte Analyse und Planung Ihrer Altersvorsorge erstellen wir Ihnen auf Wunsch eine umfangreiche Auswertung. Die dafür erforderliche Software wurde mit Unterstützung des Institutes für Vorsorge und Finanzplanung unter der Leitung von Prof. Dommermuth programmiert und wird vom Institut auf aktuellem Stand gehalten. Uns ermöglicht es eine effiziente und fundierte Beratung, die sowohl die Anspar- und Auszahlungsphase erfaßt, als auch Ihre Anlagewünsche. Dabei werden steuerliche und sozialversicherungsrechtliche Auswirkungen sämtlicher Vorsorgewege genau dargestellt und der Gesamtertrag bis zum statistischen Lebensende ermittelt.
Nachdem Sie uns den ausgefüllten Fragebogen übermittelt haben, erhalten Sie eine Rechnung über die Bearbeitungsgebühr in Höhe von 90,- € zzgl. MwSt (z.Zt. insgesamt 107,10 €). Die schriftliche Auswertung wird Ihnen zugesandt, sobald die Bearbeitungsgebühr auf einem unserer Konten unter dem Stichwort "Altersvorsorgeanalyse" eingegangen ist.
So ungefähr mit 55 Jahren sollten Sie sich bewusst mit Ihrer Ruhestandsplanung beschäftigen. Gerne zusammen mit uns. Denn bevor Sie sich gemütlich im Schaukelstuhl oder auf Fernreisen sehen, sollten Sie sich ein paar Fragen stellen: Zum Beispiel was können Sie von der gesetzlichen und betrieblichen Rente erwarten? Wie können Sie evtl. Einkommenslücken schließen? Worauf müssen Sie bei den Steuern achten? Ist eine einmalige Auszahlung der Lebensversicherung sinnvoll oder nicht? Diese und weitere Fragen beantworten wir Ihnen gerne, am zuverlässigsten mit Hilfe der Altersvorsorgeanalyse des Institutes für Vorsorge und Finanzplanung.
Und wenn Sie sich diese Frage nicht stellen, dann tun wir es für Sie – und liefern die Antworten gleich mit. Mit einer professionellen Ruhestandsplanung können Sie dann ganz entspannt sein, weil Sie die Jahre nach dem Erwerbsleben richtig organisiert und finanziell abgesichert haben. Und dann dürfen Sie sich auch schon mal gedanklich in den Schaukelstuhl oder ins Flugzeug in den sonnigen Süden setzen.
Es ist nicht leicht, sich über den eigenen Nachlass Gedanken zu machen. Wer bekommt was und wann und wie viel? Natürlich könnte man einfach sein ganzes Vermögen in Saus und Braus verjubeln – das ist eine Möglichkeit und damit ist auch ein Streit zwischen den Erben ausgeschlossen. Die andere Möglichkeit ist, dass man seinen Nachlass rechtzeitig und mit professioneller Unterstützung plant. Gerade wenn es um ein großes Vermögen oder komplizierte Familienverhältnisse geht, ist dieser Schritt unbedingt zu empfehlen.
Denn es kommen viele Faktoren zusammen, wie zum Beispiel das Erbrecht, das Erbschaftssteuerrecht und das Güterrecht, zu bedenken sind Erbschafts-, Schenkungs- und Einkommenssteuern. Und – nicht zu vergessen – es ist Ihr letzter Wille, der respektiert und umgesetzt werden soll. Und das am liebsten ohne Streit zwischen den Erben. Darum sprechen Sie uns gerne an, wir beraten Sie in Zusammenarbeit mit Ihren oder unseren Rechtsanwälten, Notaren oder Steuerberatern ausführlich zu Ihrer Nachlassplanung.
Wir sind für Sie da. Sprechen Sie uns an zum Kennenlernen, Vertrauen und Lösungen finden. Wir freuen uns auf Sie!
Sie erreichen uns unter 
Telefon: 0251 - 919957 - 0 oder direkt über unser Kontaktformular.
